НАШИ ПРОЕКТЫ:
ИПОТЕКА
ПОТРЕБКРЕДИТ
БИЗНЕС КРЕДИТ
КРЕДИТНЫЕ КАРТЫ
АВТОКРЕДИТ
ЮРИДИЧЕСКИЕ УСЛУГИ
СТРАХОВАНИЕ ЖИЗНИ
ПЕРЕЕЗД
РЕМОНТ
ТУРИЗМ
НЕДВИЖИМОСТЬ
ОБРАЗОВАНИЕ
АВТОСТРАХОВКА
ПЕРЕВОДЫ
Добавить в избранное    
Печатать

Лизинг для крупного бизнеса

   
129 из 152 (85%) посетителей порекомендовали бы эту статью своим друзьям

    КРАТКИЙ ОБЗОР ЭТОЙ СТАТЬИ

  • Что такое лизинг?
  • Плюсы и минусы лизинга
  • Лизинг для крупного бизнеса: цена вопроса
Ян Арт, 123Credit.ru

Лизинг иначе называют финансовой арендой. Он позволяет осуществлять капитальные вложения в развитие материально-технической базы любого производства или предприятия без отвлечения собственных ресурсов.

Лизинг для крупного бизнесаЧто такое лизинг?

Услуги лизинга предоставляют специализированные компании и банки. Заключая договор прямого лизинга, вы заказываете лизингодателю приобрести для вас дорогостоящее имущество, которое затем получаете в долгосрочную аренду с правом выкупа. Сами вы при покупке вносите только 10–30% от его стоимости.

Прямой лизинг можно использовать для приобретения любого недвижимого имущества, кроме земельных участков, а также транспорта, оборудования и техники. Нередко прямой лизинг дополняется соглашением о техническом обслуживании и ремонте полученной техники или оборудования.

Но лизинг можно использовать не только для получения необходимого вам имущества, но и для получения денежных средств. Такая схема называется возвратным лизингом. Имея дорогостоящее имущество, вы можете продать его лизинговой фирме с условием, что возьмете это имущество в аренду с правом выкупа.

Договор лизинга заключается на 3–5 лет, его длительность пропорциональна стоимости имущества. Условия предоставления этой услуги в целом схожи с условиями кредитования, хотя несколько мягче. Так как предмет лизинга вам не принадлежит, пока не будут компенсированы затраты лизингодателя на его приобретение, он служит обеспечением исполнения договора. Поэтому и проверка вашего финансового состояния будет проводиться не так тщательно, как при оформлении заемного финансирования.

Часть лизинговых компаний работает по универсальному принципу, предлагая в лизинг самое разнообразное имущество, В основном, это дочерние компании крупных банков, такие как «ВТБ-Лизинг», «НОМОС-Лизинг», «УралCиб».

Независимые компании чаще всего специализируются на каких-то определенных видах имущества. Например, компания «ТГИ-Лизинг» занимается в основном лизингом оборудования и техники для нефтяной и газовой промышленности, железнодорожного подвижного состава, дорожно-строительной и автомобильной техники, недвижимости, лесозаготовительной техники, полиграфического оборудования. Компания «Инпромлизинг» специализируется на лизинге железнодорожной техники, высокотехнологичного промышленного оборудования, водного транспорта, энергетического оборудования, автотранспорта. Компания «РГ Лизинг» помимо стандартных оборудования, автотранспорта и недвижимости, предлагает услуги лизинга подвижного состава, судов, авиационной техники.

Плюсы и минусы лизинга

Лизинг будет удачным решением проблемы для крупного бизнеса, которому невыгодно или проблематично тратить собственные средства на приобретение имущества. Используя лизинг, можно модернизировать производство, расширить масштабы деятельности предприятия или начать развивать новое направление, не имея значительных финансовых ресурсов.

По сравнению с кредитом под залог имущества, договор возвратного лизинга заключить проще, потому что требования к платежеспособности предприятия мягче. Лизинговой компании достаточно предоставить финансовую отчетность за последний полный отчетный год и на последнюю отчетную дату. Причем лизинговые платежи традиционно меньше процентных ставок по кредитам.

Лизинг служит палочкой-выручалочкой для тех, у кого не осталось других возможностей получить финансирование для оплаты нужного имущества. Например, нечего передать в залог или кредитная нагрузка, по банковским меркам, достигла потолка.

Дополнительный штрих – полученное в лизинг имущество недоступно вашим кредиторам, если вдруг наступит форс-мажорная ситуация, и дело дойдет до реализации вашей собственности за долги.

Экономическая эффективность лизинга по сравнению с прямыми инвестициями или кредитованием для крупного предприятия составляет от 15% до 30%. Причиной тому служит совокупность особенностей налогового учета.

Все затраты по лизингу относятся на себестоимость продукции, тогда как приобретение имущества за свой счет осуществляется за счет чистой прибыли, так же, как и платежи по кредиту. Такая разница в налоговом учете позволяет сэкономить еще и на налоге на прибыль.

Порой имущество берут в лизинг или используют возвратный лизинг исключительно ради того, чтобы сэкономить на налоге на имущество. Пока предмет лизинга не числится на балансе вашего предприятия, вы его вообще не платите. А к моменту выкупа остаточная стоимость предмета лизинга обычно значительно ниже рыночной, за счет ускоренной амортизации. Соответственно, налог на имущество и после его перехода в вашу собственность будет невелик.

Для крупного бизнеса важен и тот факт, что лизинг не считается кредитом, и поэтому его использование не скажется на размере кредиторской задолженности вашего предприятия, а значит, не ухудшит показателей финансовой устойчивости и ликвидности. Это расширяет ваши возможности по привлечению инвесторов или дополнительного финансирования.

Лизинг для крупного бизнеса: цена вопроса

Плата за лизинг без учета долга за имущество состоит из комиссии за предоставление средств и процентов за пользование средствами. Цена услуги зависит от суммы финансирования, вида имущества и срока его выкупа. Чем выше стоимость имущества, тем дороже обойдется лизинг. Лизинг на короткий срок – не больше трех лет, обойдется в среднем на 1–2% дешевле, по сравнению с договором на более продолжительный период времени.

Дешевле всего обходится получение в лизинг транспорта, особенно легковых автомобилей, удорожание составит 7–10% за год. Более того, некоторые компании передают в лизинг транспорт за совсем символические проценты и даже вообще без процентов, будучи партнерами крупных автодилеров. Например, так действует компания Europlan.

Ненамного дороже обойдется лизинг различной техники. При лизинге производственного оборудования или недвижимости стоимость предоставленных средств будет выше – 10–12% годовых. Тут и цена имущества больше, и срок выкупа дольше.

формить заявку на лизинг вы можете здесь.

Лизинг для крупного бизнеса в цифрах

Срок

3–7 лет

Стоимость

3–12% годовых

Комиссии

1–5% о стоимости предмета лизинга

Время рассмотрения заявки

1–7 дней

Вернуться в раздел «Кредиты и финансирование для крупного бизнеса».

Вы порекомендовали бы эту статью друзьям?              

узнайте также

Одолжить на дело
Банки для бизнеса
Кредитные помощники
Заемщик нужной кондиции
Первый шаг на пути к кредиту
Если с банком проблемы
Где взять денег на бизнес?
Круглый стол основных игроков российского рынка кредитования бизнеса
Спор с банком
Кредиты для ИП
Факторинг для ИП
Лизинг для ИП
Кредитная линия для ИП
Банковская гарантия для ИП
Кредиты на развитие бизнеса ИП
Кредиты для малого бизнеса
Факторинг для малого бизнеса
Лизинг для малого бизнеса
Кредитная линия для малого бизнеса
Банковская гарантия для малого бизнеса
Кредиты на развитие малого бизнеса
Кредиты для крупного бизнеса
Факторинг для крупного бизнеса
Кредитная линия для крупного бизнеса
Банковская гарантия для крупного бизнеса
Кредиты на развитие крупного бизнеса
Бизнес-кредиты в 2010 году
Бизнес-кредиты в 2011 году
Кредитование бизнеса: нет ничего невозможного
Круглый стол: Лизинг для малого и среднего бизнеса
Бизнес-кредиты в 2014 году
Печатать
 
 
zet311
(4 года назад)
Есть Бизнес-план. Может кто знает ссылочку на калькулятор он-лайн.Что я здесь не могла не где его найти.
SV
(4 года назад)
хотелось бы еще спросить- возможна ли покупка квартиры по лизингу?
beleleha
(4 года назад)
я думаю банковская гарантия все-таки выгоднее!
Кисундра
(4 года назад)
Для меня это сложно. Поняла,но с трудом(((
devushka-valentina
(4 года назад)
У меня крупный бизнес, давно пользуюсь лизингом и очень довольна! Заметна существенная выгода))
LaraSt
(4 года назад)
Могу ли я как ИП взять автомобиль в лизинг?
LaraSt
(4 года назад)
Могу ли я как ИП взять автомобиль в лизинг?
Евгений Назаренко
(4 года назад)
Galias!
Конечно, реально! Я взял и скоро выкуплю.
MAYKL
(4 года назад)
да тут просто знатоки собрались)!!!
Kiro4ka
(4 года назад)
Это не мое.
Faxxy
(5 лет назад)
Лизинг применяется во многих формах, но во всех случаях пользователь производит периодические выплаты собственнику.
no quiero a nada (:)
(5 лет назад)
латы?))) енто где вообще такие деньги?
valeriyastrokan
(5 лет назад)
лизинг предполагает 100%-ное финансирование, кроме того, не требуется быстрый возврат всей суммы долга
sklana
(5 лет назад)
Galias , это возможно! Но лучше проконсультируйтесь конкретнее об этом.
Кошечка с пуфыстым хвостиком
(5 лет назад)
Приобрести же подержанный автомобиль 2000 года в лизинг можно, выплачивая 40-50 латов в месяц, что вполне по силам нфчинающему бизнесмену. :-)
Zimin
(5 лет назад)
А если моя фирма потом сворачивается, и я сам - гол, как сокол, меня в тюрьму посадят за долги???
cool-tarasova-natasha
(5 лет назад)
Нашла много интересных статей у вас на сайте про лизинг. Благодарю.
Galias
(5 лет назад)
А реально взять в лизинг грузовые автомобили? Хочу заняться перевозками.

 

 
«Компания просто отличная! Заявление на бизнес кредит подал через интернет, без проблем все подтвердили. Брал и погашал все в льготный период, потом нужны были деньги попросил (опять через интернет, не выходя из дома) увеличить сумму кредита – без проблем. Я очень доволен. Всем рекомендую компанию 123credit. Спасибо.»
Алексей Курьянов