НАШИ ПРОЕКТЫ:
ИПОТЕКА
ПОТРЕБКРЕДИТ
БИЗНЕС КРЕДИТ
КРЕДИТНЫЕ КАРТЫ
АВТОКРЕДИТ
ЮРИДИЧЕСКИЕ УСЛУГИ
СТРАХОВАНИЕ ЖИЗНИ
ПЕРЕЕЗД
РЕМОНТ
ТУРИЗМ
НЕДВИЖИМОСТЬ
ОБРАЗОВАНИЕ
АВТОСТРАХОВКА
ПЕРЕВОДЫ
Добавить в избранное    
Печатать

Банковская гарантия для крупного бизнеса

   
745 из 843 (88%) посетителей порекомендовали бы эту статью своим друзьям

    КРАТКИЙ ОБЗОР ЭТОЙ СТАТЬИ

  • Что такое банковская гарантия?
  • Плюсы и минусы банковской гарантии
  • Банковская гарантия для крупного бизнеса: цена вопроса
Ян Арт, 123Credit.ru

В крупном бизнесе часто складываются ситуации, когда вам нужно каким-то образом обеспечить свои обязательства. Одним из самых эффективных способов сделать это станет предоставление банковской гарантии.

Банковская гарантия для крупного бизнесаЧто такое банковская гарантия?

Крупные предприятия используют банковскую гарантию, когда им нужно подкрепить доверие к своим обязательствам того или иного рода, например, выполнить условия контракта или торгов.

Банки предоставляют разнообразные виды гарантий в соответствии с потребностями своих клиентов. Гарантия надлежащего исполнения контракта служит обеспечением обязательств поставщика товаров или услуг перед покупателем. В том числе это может быть гарантия соблюдения гарантийного срока эксплуатации, покрывающая обязательства заявителя по ремонту, либо замене оборудования, вышедшего из строя во время гарантийного срока эксплуатации. Популярностью пользуется гарантия возврата авансового платежа, которая также выдается покупателю за поставщика, обеспечивая возврат уплаченного аванса в случае нарушения условий поставки.

И наоборот, гарантия исполнения платежных обязательств по договору выдается покупателем в пользу продавца, чтобы обеспечить обязательства по оплате поставленных товаров в соответствии с контрактом.

При участии в конкурсе по покупке акций нередко требуется предоставить гарантию по выполнению своих инвестиционных обязательств.

Тендерная гарантия выдается по просьбе участника торгов, обеспечивая исполнение им обязательств, данных стороне, объявившей торги.

Гарантия в пользу таможенного органа выдается для обеспечения обязательств импортера уплатить таможенные сборы при ввозе товаров в течение определенного срока. Гарантия обратного вывоза обеспечивает выполнение обязательств стороны, осуществляющей беспошлинный ввоз оборудования на территорию страны с обязательством его вывоза через определенное время (например, для демонстрации на выставке и т. п.).

Менее распространена судебная гарантия, за счет которой обеспечивается уплата ответчиком определенной суммы по решению суда.

Для крупного бизнеса актуальны международные гарантии, которые выдаются в пользу иностранных партнеров. Они могут обеспечивать возврат авансового платежа при экспорте, гарантию платежа за отгруженные товары при импорте, те же тендерные гарантии. Причем гарантию российского банка может подкрепить подтверждение со стороны первоклассного европейского банка.

Банковская гарантия может быть разовой или предоставляться неоднократно. В этом случае устанавливается лимит по общей сумме обязательств, которые вы можете обеспечивать в рамках заключенного соглашения. Кроме того, соглашение имеет временное ограничение.

Процедура предоставления банковской гарантии ничем не отличается от оформления кредита. Обязательное условие – предоставление залога. Если вы окажетесь неплатежеспособным должником, банк компенсирует свои убытки путем реализации залога.

Плюсы и минусы банковской гарантии

Благодаря банковской гарантии можно решить целый ряд финансовых проблем в текущей деятельности крупного бизнеса. При этом она дешевле любого другого способа финансирования бизнеса.

К недостаткам банковской гарантии можно отнести разве что требование обязательного наличия залога.

Некоторые склонны считать недостатком тот факт, что банк не имеет возможности проверить обоснованность требований по выполнению условий гарантии. Условия исполнения гарантии такого не предусматривают. Проверяется лишь сам факт наличия всех документов, необходимых по условиям гарантии. Проверка достоверности этих документов находится за пределами компетенции банка.

Поэтому в использовании банковской гарантии присутствует некоторый риск, что недобросовестные контрагенты или сотрудники фискальных органов могут предъявить необоснованное требование по исполнению гарантии. Придется компенсировать банку потраченные средства, несмотря на то, что вы не давали к этому повода, а потом уже в суде доказывать, что вы не нарушали своих обязательств, обеспеченных гарантией.

Банковская гарантия для крупного бизнеса: цена вопроса

За предоставление банковской гарантии выплачивается вознаграждение, которое оставляет от 0,5% до 7% от суммы гарантийных обязательств или 2–7% годовых. При расчете суммы вознаграждения будут учитываться условия предоставления гарантии, ваша платежеспособность и ликвидность залога. Играет роль назначение гарантии, срок, на который она предоставляется, сумма обязательств и валюта, в которой они номинированы. Чем ниже банк оценит риск неисполнения вами обязательств, под который выдал гарантию, тем дешевле эта гарантия вам обойдется.

В стоимость вознаграждения могут включить отдельную комиссию за открытие и сопровождение банковской гарантии или за обработку требования. Минимальный размер такой комиссии составляет 1% от суммы обязательств.

Оформить заявку на банковскую гарантию вы можете здесь.

Банковская гарантия для крупного бизнеса в цифрах

Срок

Обычно – 1 год

Стоимость

2–8% от суммы гарантии

Комиссии

От 1% от суммы гарантии

Время рассмотрения заявки

3–7 дней

Вернуться в раздел «Кредиты и финансирование для крупного бизнеса».

Вы порекомендовали бы эту статью друзьям?              

узнайте также

Одолжить на дело
Банки для бизнеса
Кредитные помощники
Заемщик нужной кондиции
Первый шаг на пути к кредиту
Если с банком проблемы
Где взять денег на бизнес?
Круглый стол основных игроков российского рынка кредитования бизнеса
Спор с банком
Кредиты для ИП
Факторинг для ИП
Лизинг для ИП
Кредитная линия для ИП
Банковская гарантия для ИП
Кредиты на развитие бизнеса ИП
Кредиты для малого бизнеса
Факторинг для малого бизнеса
Лизинг для малого бизнеса
Кредитная линия для малого бизнеса
Банковская гарантия для малого бизнеса
Кредиты на развитие малого бизнеса
Кредиты для крупного бизнеса
Факторинг для крупного бизнеса
Лизинг для крупного бизнеса
Кредитная линия для крупного бизнеса
Кредиты на развитие крупного бизнеса
Бизнес-кредиты в 2010 году
Бизнес-кредиты в 2011 году
Кредитование бизнеса: нет ничего невозможного
Круглый стол: Лизинг для малого и среднего бизнеса
Бизнес-кредиты в 2014 году
Печатать
 
 
анастасия мазунина
(4 года назад)
Хорошо что предоставить если смогут гарантии в письмином ввиде,печатью.
jozzzzzik
(4 года назад)
как узнать, что нам выдали ненастоящую банковскую гарантию? есть небольшие сомнения..
Tomothka
(4 года назад)
"Чем ниже банк оценит риск неисполнения вами обязательств, под который выдал гарантию, тем дешевле эта гарантия вам обойдется" каким образом банк это оценивает??
Mallena7
(4 года назад)
Хорошая статья, порекомендую её для своего парьнёра по бизнесу.)
mamucha1
(4 года назад)
А на какой срок может предоставляться банковская гарантия??
lipovskayans
(4 года назад)
Как правило необходимость в банковской гарантии возникает тогда, когда контрагентам недостаточно известна платежеспособность друг друга и они хотят ограничить свои риски по сделке.
герасимов филипп
(4 года назад)
При каких условиях могут отказать гаранту в праве на регрессное требование?
Милая Вампирша
(4 года назад)
Мне никаких гарантий не нужно! Я вам и так верю :-)!
С@ша
(4 года назад)
О каких гарантиях вы вообще говорите?! В нашей-то стране :-)!
Вадимко
(4 года назад)
Зря надеетесь на банковкую гарантию! Банк сумеет вас обмануть :-(!
lilian
(5 лет назад)
Чем хороша банковская гарантия, так это относительно невысокой стоимостью. Вознаграждение банка за ее предоставление существенно дешевле любого вида заемного финансирования.
Andreeva Darya
(5 лет назад)
Кто пользовался банковской гарантией - расскажите!
prokopjeva2011
(5 лет назад)
Скажите, а банковская гарантия зависит от основного обязательства?
antoninasamborko
(5 лет назад)
Спасибо за информацию.
Валентина
(5 лет назад)
madam-becker2010
Скажите пожалуйста, как разрешилась Ваша ситуация?
Мария
(5 лет назад)
Банковские гарантии популярны как среди клиентов банков, так и среди самих банков. Происходит это по ряду причин: во-первых, гарантии обладают высокой надежностью, во-вторых, они быстрореализуемы. Для банка же это вид деятельности, приносящий доход (за оказание данных услуг он взимает комиссионные) и не требующий немедленного отвлечения средств из оборота (в отличие, скажем, от кредитных операций). То есть в данном случае отвлечения средств либо не происходит вообще, либо оно отсрочено во времени.
Юрий Иванович
(5 лет назад)
Вот бы мне несколько таких пачек денег!!!!!!!!!
madam-becker2010
(5 лет назад)
Вложила свои сбережения в компанию Х.Чтобы "подстраховаться",был заключен договор гарантии между компанием гарантии ,мною и кооперативом.Через год поняла,что кооператив деньги мне не вернет, т.к. не в состоянии, обратилась в ту самую компанию гаранти с просьбой выполнить свои обязательства по возмещению ущерба.Но...Фирма доказывает,что она платить не намерена,мотивируя это тем, что кооператив
ведь не отказывается в принципе нам платить.

 

 
«Добрый день! Я начинающий предприниматель. Необходима была сумма на открытие своего бизнеса. Отправлял заявки в различные банки, но везде не устроили условия. А компанию которую подобрали вы оказалась очень достойной! В ней мне предложили очень хорошую программу кредитования. Буду советовать вас друзьям.»
Валерий Александрович.